Adepții lui Serghei Mavrodi își maschează piramidele în organizații de microfinanțare, bănci alternative, brokeri de valută și debitori.

„Uau, 17% pe lună”, admiră mama a doi copii, Tamara Melkumova, privind o reclamă pentru o corporație financiară pe internet. — Ești sigur că nu te vor înșela? - întreabă mama ei pensionară, fostă investitoare în cunoscutul MMM OJSC. „Bineînțeles că nu: toate licențele sunt disponibile pe site, iar o prietenă a spus că chiar a fost plătită luna trecută”, asigură Tamara „Și oamenii recomandă, de exemplu, un celebru comentator sportiv, acesta este un proiect de investiții profitabil! ”

Ea nu aude alte argumente și o lună mai târziu, după ce a pierdut 500 de mii de ruble, se alătură cauzei penale ca victimă. Alături de ea sunt aproximativ 20 de mii dintre aceiași cetățeni creduli care au pierdut 2,5 miliarde de ruble în corporația Legion.

După cum remarcă Ministerul Afacerilor Interne al Federației Ruse, numărul de piramide crește întotdeauna brusc în timpul unei crize. În 2008, potrivit departamentului de poliție, peste 400 de mii de oameni au suferit din cauza acțiunilor fraudelor, iar prejudiciul a depășit 40 de miliarde de ruble. Ca urmare a crizei actuale, oamenii legii se așteaptă la o dublare a pagubelor și a numărului de victime. După cum a spus Life de către Banca Centrală, într-un an și jumătate autoritatea de reglementare a reușit deja să identifice 300 de piramidele financiare. Materialele au fost transferate la agențiile de aplicare a legii, se calculează dauna totală.

Din ianuarie 2015 până în iunie 2016, Banca Rusiei a identificat aproximativ 300 de organizații și proiecte publice cu semne externe ale unei piramide financiare, notează un reprezentant oficial al departamentului. - În toate cazurile de identificare a semnelor semnificative ale piramidelor financiare, Banca Rusiei trimite informații agențiilor de aplicare a legii, care efectuează în mod regulat anchete în dosarele penale inițiate pe baza acestor informații.

Pe ce cârlig reușesc escrocii să-i prindă pe concetățenii noștri care, s-ar părea, au trecut prin MMM, Vlastilina și Khoper-Invest?

După cum a spus Banca Rusiei, autoritatea de reglementare identifică patru metode de deghizare: piramidele financiare, poziționându-se ca o alternativă la creditele de consum și ipotecare; diverse tipuri de proiecte care funcționează sub masca organizațiilor de microfinanțare, cooperative de credit de consum și case de amanet; piramide financiare care oferă servicii de refinanțare, cofinanțare a datoriilor persoanelor fizice față de bănci și organizații de microfinanțare (așa-numitii debitori), precum și participanți pseudo-profesioniști pe piața financiară, promovând activ serviciile lor pentru organizarea comerțului pe Forex internațional piata valutara.

„Legiune” este una dintre cele mai mari piramide din ultima vreme: escrocii s-au deghizat într-o organizație de microfinanțare care se ocupă atât de probleme financiare, cât și de afaceri de producție. A fost inclusă oficial în registrul organizațiilor de microfinanțare și a fost prezentă pe site-ul web al Băncii Rusiei.

Managerii Intekhstroy Development BC și firma de consultanță Legion, atât cu ajutorul intermediarilor, cât și în mod independent, au încheiat contracte de împrumut cu cetățenii. Ei au promis că vor plăti 15-17% în fiecare lună pentru utilizarea fondurilor”, a declarat pentru Life o sursă din Ministerul Afacerilor Interne. „Ei au susținut că strâng fonduri pentru proiecte de investiții foarte profitabile, dar inițial nu au intenționat să-și îndeplinească obligațiile. Atacatorii au reușit astfel să încheie 20 de mii de contracte cu ruși din diferite regiuni ale țării și să primească de la aceștia 2,5 miliarde de ruble.

Totul a început în toamna anului 2013 cu o uriașă campanie publicitaraîn internet. În principal în regiunile Krasnodar și Perm, regiunile Leningrad, Rostov, Irkutsk, Yaroslavl, Chelyabinsk și Kaluga. Anunțul a invitat cetățenii să investească, promițând venituri rapide și ușoare.

Atacatorii s-au deghizat sub o grămadă de fraze de mare profil și s-au numit „consorțiu internațional”. Se presupune că grupul financiar Legion include Intekhstroy Development BC LLC, care acumulează banii investitorilor (creează un portofoliu de investiții), apoi îi transferă către Swiss Aecon Consulting AG printr-un pașaport de tranzacție. Această companie, la rândul său, plasează investiții pe platforme de tranzacționare globale. Grupul fals include și un anume „Profesionist PO”, care ar fi fost implicat în dezvoltarea, proiectarea și construcția întreprinderile industriale pentru producerea brichetelor de combustibil.

Suma minimă a depozitului a fost clar stabilită - un cetățean a împrumutat minim 50 de mii de ruble timp de un an în piramidă, pentru care, conform condițiilor acordului, a primit 17% lunar. Împrumuturile „de top” au început de la 2 milioane de ruble pe an - acești investitori au primit până la 20% din banii investiți în fiecare lună.

- „Legion” este de încredere. Grupul financiar „Legion” invită cetățenii ruși să ia parte la o nouă proiect de investitii. Ne simțim încrezători piata financiara, spune Gusev într-un videoclip publicat pe YouTube.

Este clar că toate asigurările și regaliile zgomotoase s-au dovedit a fi „neputincioase”.

Șefii companiilor „Intechstroy Development BC” și „Consulting Firm Legion” au postat informații false despre activitățile lor financiare și economice pe internet și în mass-media, a declarat o sursă pentru Life.

Particularitatea crizei actuale este că piramidele sunt fragmentate: aceiași oameni creează nu una mare, ci mai multe piramide mici.

„Observăm o tendință de scădere a dimensiunii piramidelor financiare cu creșterea simultană a numărului acestora. În același timp, există posibilitatea ca unii organizatori ai unor astfel de proiecte să fie implicați în apariția mai multor piramide financiare. același tip deodată.”

Și fondatorul piramidei Almida, originar din Adygea, Alexander Chudakov, a venit cu o legendă deosebit de cinică. Ei spun că organizația returnează bani oamenilor pierduți în piramida MMM. Pentru a returna banii pierduți, s-a propus să se facă o altă contribuție și, ca urmare, au fost investite peste 2 miliarde de ruble în ea. Cele mai multe dintre victimele activităților frauduloase sunt rezidenți ai Teritoriului Krasnodar și Teritoriului Stavropol. În septembrie 2015, în regiunea Krasnodar, agenți ai Ministerului Afacerilor Interne l-au reținut pe Chudakov și alți fondatori.

Chudakov sa întâlnit cu oameni și le-a spus cu entuziasm că aceasta nu este o piramidă financiară, dar proiect social pentru săraci și pensionari”, explică unul dintre investitori.

Alți escroci folosesc același subtext social. Ei promit să te scoată din datorii. Schema este următoarea: organizația oferă indivizii să-și răscumpere datoria către bănci, pentru care au trebuit să depună un „comision” în cont, calculat pe baza mărimii împrumutului: 20% din sumă pentru un împrumut mai mic de 100 de mii de ruble, 25% dintr-un împrumut peste 100 de mii de ruble și 30-35% din sumă dacă împrumutul este comercial. După aceasta, LLC, după ce a efectuat mai multe plăți către bancă, refuză alte plăți. Drept urmare, debitorii au rămas fără să plătească un comision și cu datorii restante la bancă.

Cel mai izbitor exemplu al unei astfel de companii este Drevprom LLC, care a înșelat în acest fel aproximativ 8 mii de locuitori din Bashkiria și Tatarstan, adunând peste jumătate de miliard de ruble de la cetățeni creduli.

Cu toate acestea, așa cum sugerează Ministerul Afacerilor Interne al Federației Ruse, odată cu apariția unui articol separat în Codul Penal al Federației Ruse privind responsabilitatea pentru crearea piramidelor financiare, situația ar trebui să se schimbe în bine.

A fost nevoie de mai mult de cinci ani pentru ca în Codul Penal al Federației Ruse să apară în 2016 un articol separat, care să protejeze cetățenii de piramidele financiare, a declarat pentru Life un interlocutor de la Departamentul de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse. - În Codul penal este numerotat 172.2. Pentru strângerea de bani de la ruși și alte companii și organizații, în care plata veniturilor se va face din fondurile investite ale participanților nou sosiți, răufăcătorul se va confrunta fie cu o amendă de până la 1,5 milioane de ruble, fie cu până la 4 ani de forță. muncă sau 6 ani închisoare.

Potrivit legii, investigarea cauzelor penale în temeiul noului articol 172.2 din Codul penal al Federației Ruse ar trebui să fie efectuată de Ministerul Afacerilor Interne al Federației Ruse, dar, dacă este necesar, alte agenții de supraveghere responsabile de sectorul financiar. poate fi, de asemenea, implicat în participarea la anchetă.

1. Nivel de serviciu. Nota mea: -8

Am primit feedback destul de repede, dar conținutul a fost, pentru a spune ușor, nu mi s-a oferit un link către un webinar de 20 de minute, unde se presupune că mi s-a răspuns la toate întrebările. Dar deja în primul minut de vizionare, am început să adorm sub vocea monotonă a crainicului și nu aveam nicio dorință să văd videoclipul până la sfârșit.

Prefer să am informații nu sub formă audio, ci sub formă de text, atunci când pot citi rapid și evidenția punctele principale pentru mine.

În general, nu am apreciat creativitatea răspunsului)) Dar voi acorda câteva note pentru eficiență.

2.Criteriul: fiabilitate, reputație, experiență a fondatorilor companiei: -8

Legion Financial Group este un consorțiu creat prin combinarea mai multor companii aflate sub jurisdicția Rusiei, Elveției și Republicii Cehe. Componența consorțiului: Firma de consultanță Legion LLC (consultanță financiară) și o organizație de microfinanțare (companie parteneră).

Unul dintre domenii prioritare Munca Legiunii este de a atrage investiții și de a gestiona capitalul.

Nu am găsit o dată clar indicată de înființare a companiei. Copia certificatului de înregistrare de stat al Intekhstroy Development BC LLC arată data octombrie 2011 și firmă de consultanță„Legion” a fost înregistrată pe 28 februarie 2014.

De asemenea, nu am găsit nicio informație despre fondatori și conducere.

Din contacte este indicată adresa biroului din Yaroslavl, numărul linia fierbinte, e-mail și contacte ale reprezentanților companiei din diferite orașe.

Da, nu sunt prea multe informatii...

Marimea 3 capitaluri proprii Companii. Nota mea: -10

Nu există date

4.Asortiment de instrumente financiare de la Manager. Evaluarea mea: +5

Depozite de ruble:

Planul nr. 1

Investiție timp de 6 luni la 15% pe lună. Plățile de dobândă sunt lunare. După luna a 6-a, suma de plătit este transferată în contul investitorului. Rentabilitatea planului este de 78,5%.

Exemplu: 100.000 de ruble. - investitii. Plată lunară în valoare de 15.000 de ruble. După 6 luni, 100.000 de ruble. + 103.500 de frecții (15%) -10% = 103.500 de frecții. Suma totală plătită, ținând cont de investițiile returnate, este de 178.500 de ruble.

Planul nr. 2

Investiție timp de 12 luni (fără a limita sume) la 17% pe lună. Plățile de dobândă sunt lunare. După a 12-a lună, suma de plătit este transferată în contul investitorului. Rentabilitatea planului este de 192,3%.

Exemplu: 100.000 de ruble. - investitii. Plata lunară de 17% = 17.000 de ruble. După 12 luni, 100.000 de ruble. + (17%) 17.000 de ruble. = 105.300 ruble. - 10% (11.700 de ruble) Suma totală plătită, ținând cont de investițiile returnate, este de 292.300 de ruble.

Depozite valutare:

Planul 1: termen 6 luni, randament 10% pe lună.

Planul 2: termen 12 luni, randament 12% pe lună.

Rentabilitatea este promisă a fi bună, dar intervalul este mediu. Astfel de indicatori sunt tipici pentru HYIP.

5.Costul sortimentului de scule. Evaluarea mea: +5

Depozite de ruble: 10.000 -5 milioane de ruble

Depozite în valută: 300 - 100.000 USD

Private Placement Prorgam (PPP): de la 1 milion de euro

Pragul minim de intrare nu este astronomic, dar nici nu poate fi numit accesibil public, în special ultimul tip de contribuție))

6. Mărimea activelor aflate în administrare. Nota mea: -10

Datele sunt ascunse.

7.Nivelul de profesionalism al angajatilor. Nota mea: -10

Nu pot spune nimic despre acest punct, deoarece nu există informații despre fondatorii companiei, angajații și reprezentanții acesteia enumerate pe site.

8. Cât timp durează să investești? Evaluarea mea: +8

Vă puteți înregistra folosind un link de afiliat sau pur și simplu completați formularul de înregistrare, după ce ați selectat în prealabil biroul cel mai apropiat de dvs. în secțiunea „Birouri Regionale” și indicați-l în formularul de înregistrare.

Acordul este disponibil gratuit, îl puteți descărca și previzualiza.

Plățile se fac doar la detalii bancare.

9.A mea impresia personală de la primul apel sau cooperare cu firma. Nota mea: -6

Lipsa unor informații clare și specifice despre companie și serviciile oferite a afectat impresia generală a Legionului.

Biroul este atât de așa, este clar că este doar un alt HYIP. Se promite o rentabilitate ridicată, dar, după cum știți, există și o a doua față a monedei - riscuri mari. În momentul de față, plățile la depozite sunt stabile, dar este prea devreme pentru a trage concluzii. Aș recomanda investitorilor să investească doar cu experiență bunăși „sentiment” pentru a nu-și pierde banii.

Nu mi-a plăcut secțiunea cu tipuri de depozite; nu existau condiții de investiții clar definite;

Răspunsul serviciului de asistență lasă, de asemenea, mult de dorit.

10. Cât de des îmi pot retrage profiturile. Evaluarea mea: +4

Vă puteți retrage profitul lunar.

Această frecvență a plăților nu este deosebit de încurajatoare. Deși avantajul este că poți acumula o sumă bună, dar numai dacă firma este de încredere. Și am întrebări despre acest aspect în legătură cu acest proiect.

11.Ce costuri veți suporta pentru management? Evaluarea mea: +6

Pentru ruble, comisionul este de 10% și se plătește în ultima lună a perioadei de investiție.

Comisionul este rezonabil.

12.Transparența și deschiderea informațiilor. Nota mea: -9

Nu pot oferi Legionului o evaluare pozitivă asupra acestui indicator, deoarece transparența și deschiderea informațională sunt „șchiopate” în companie. Majoritatea informațiilor postate nu sunt semnificative și nu sunt informative, un alt cuvânt este „apă” (nu există indicatori în cifre, statistici, date de la organizatori, data începerii proiectului etc.)

Nu aș contacta această companie, este prea „închisă” pentru investitori. Atunci nu vei găsi capetele.

P.s. Auditul a fost pregătit cu sprijinul activ al primului meu asistent Elena Kulyan.

Salutări, Mihail Arslanov

. Investitorii

1. Activitățile companiilor grupului financiar Legion sunt legitime, în baza prevederilor Codului civil al Federației Ruse, legislația care reglementează activitățile Societăților cu răspundere limitată, societățile de consum, precum și legislația națională a țărilor UE.
2. Contractele se încheie cu entitate legală Prin urmare, în conformitate cu legea, implementarea lor este obligatorie.
3. Fiabilitatea operațiunilor cu sume investiționale este garantată de participarea companiilor europene la proiect, asigurarea fondurilor consolidate de investiții plasate în conturi la bănci incluse în top 20 cu rating global AAA. Precum și o garanție bancară a returnării acestora în conturile beneficiarului.
4. Actualitatea plăților dobânzilor și returnarea sumelor investiției este asigurată suplimentar de o linie de credit permanent deschisă cu banca parteneră.
5. Succesul investițiilor este confirmat de legalitatea activelor, funcționarea fără cusur a platformei de tranzacționare și nivel inalt profesionalismul brokerilor.

Trebuie remarcat faptul că grupul financiar Legion și companiile sale membre oferă participanților lor crearea unui activ de încredere, compania își asumă obligații clare de a returna fondurile. Prin participarea la programele grupului financiar Legion în calitate de investitor, obțineți un activ care vă oferă un venit pasiv constant.

. Cum functioneaza:

Fondurile investitorilor sunt acumulate în conturile uneia dintre companiile din consorțiu, grupul financiar Legion. După acumularea unui anumit pool (portofoliu de investiții în comun) bani gheata trimis la cont companie europeana, care este companie subsidiara. La transferul de fonduri în străinătate, se emite un pașaport de tranzacție, care indică suma și termenii de returnat (Instrucțiunea Băncii Centrale a Federației Ruse nr. 138-I din 06/04/2012). Fondurile primite sunt într-un cont la banca elvețiană Credit Suisse, a doua cea mai mare bancă din Elveția și una dintre cele mai de încredere bănci din lume (clasificare AAA).

După primirea fondurilor, compania încheie un contract cu un broker independent al Europei platforma de tranzactionareîn cadrul programului „Private Placement Program-PPP” și emis de banca Credit Suisse garantie bancara(Garanția bancară - BG), confirmând prezența fondurilor aparținând companiei în depozit. Potrivit contractului, brokerul efectuează tranzacții de vânzare de obligațiuni bancare, care se numesc MTN (Medium Term Notes, note pe termen mediu), și sunt gajate de obligațiunile Fed (Federal Reserve System).

Din cauza acestei înalte, duble fiabilitate și în același timp a veniturilor mari, există o cerere semnificativă pentru MTN, ceea ce face ca participarea la Private Placement Program-PPP să fie cât mai sigură, iar contractele cu brokerul extrem de profitabile. În conformitate cu contractul, dobânda la tranzacții este plătită lunar, iar fondurile - în cazul nostru - sunt trimise imediat în contul companiei conform graficului specificat în pașaportul tranzacției. La finalizarea contractului, fondurile din depozitul în Credit Suisse sunt transferate în contul companiei și pașaportul tranzacției este închis. Totodată, compania efectuează decontări integrale cu investitorii în baza contractelor de împrumut sau prelungește contractele pe un nou termen.

. Planuri de investitii:

Permiteți-mi să vă reamintesc că compania lucrează doar cu transferuri bancare pentru rezidenții din alte țări, posibilitatea de a efectua un depozit este luată în considerare separat cu reprezentanții companiei

. Planul nr. 1 (semianual), monedă - rublă
Investiție timp de 6 luni la 15% pe lună. Plățile dobânzilor se fac lunar. După luna a 6-a, suma de plătit este transferată în contul investitorului. Rentabilitatea planului este de 78,5%.
Exemplu: 100.000 de ruble. - investitii. Plată lunară în valoare de 15.000 de ruble. După 6 luni, 100.000 de ruble. + 103.500 de frecții (15%) -10% = 103.500 de frecții. Suma totală plătită, ținând cont de investițiile returnate, este de 178.500 de ruble.

. Planul nr. 2 (anual), moneda - rubla.
Investiție timp de 12 luni (fără a limita sume) la 17% pe lună. Plățile dobânzilor se fac lunar. După a 12-a lună, suma de plătit este transferată în contul investitorului. Rentabilitatea planului este de 192,3%.
Exemplu: 100.000 de ruble. - investitii. Plata lunară de 17% = 17.000 de ruble. După 12 luni, 100.000 de ruble. + (17%) 17.000 de ruble. = 105.300 ruble. - 10% (11.700 de ruble) Suma totală plătită, ținând cont de investițiile returnate, este de 292.300 de ruble.

Instrucțiuni pentru depunerea la Legion:

Înregistrați-vă, scrieți numele complet corect, detaliile bancare și important - mail la gmail.com!

Veți primi un e-mail care conține numele dvs. de utilizator - numărul de telefon și parola.

Acordul dvs. va apărea și faceți clic pe „ochiul” din dreapta, în interior vom vedea detaliile Acordului - Acordul în sine și Chitanța de plată (crearea unui depozit), unde sunt indicate datele bancare ale FG Legion:

Descărcați aceste două documente! Conform Chitanței, plătim prin transfer bancar - poți prin operator, poți și prin Online banking (completăm cu atenție toate detaliile, inclusiv scopul plății!).

Important! Atașăm (încărcăm) chitanța de plată în contul dvs. personal (ca captură de ecran, fotografie):


În plus - p Tipărim și semnăm (semnăm) ultima pagină a Acordului și o scanare (foto) a acestei pagini și a chitanțeitransmis managerului nostru -